最近作的事情--保單校正(就是保單健診啦)
這是最近在幫客戶做的事情
也算是免費的服務
畢竟客戶跟了公司的保險
當然服務就要做到家
所以就從公司給的客戶裡面去拉資料 為他們做保單的健診
這也是切入的很好的機會
畢竟很多人買了保險後 並不知道自己到底買了什麼保險
尤其在以前很多人都是人情投保 有時會不清楚自己的保障是什麼
所以為他們做保單校正是很重要地 如果有找到缺口就可以切入了
什麼樣的人需要做保單健診呢 就看以下的分析囉
其實簡單來說 就是上面這張投影片
因為人的一生中會有不同的責任 譬如結婚 譬如生小孩 譬如購屋
各個時期的責任都不一樣 當然所需的保險就不同
就要適時的做保單健診
因為 保險其實就是一個責任 畢竟大家都不希望自己離開之後 留給親屬們太大的負擔
就是這樣哩
上面這些 就是需要做保單健診的人
所以 有空就該看看自己的保障是不是足夠囉
接下來 就來看看範例囉
這是公司的保單健診軟體
超好用超棒的 不只可以檢自己公司的 連別家的都可以
所以最近也蠻喜歡為保戶做這樣的服務
一方面是行銷自己的服務
一方面是覺得做這樣的工作還蠻有意思的
像上面這個保戶 會發現他的保險還真多 應該是沒機會切入了吧
不過其實看上面這個客戶 好像什麼年年的險擁有很多
什麼年年 就是所謂的年金險 就是傳說中 活的愈久 領的愈多的保險
不過其實這是非常有問題的
這種險就是所謂的儲蓄險 通常這種儲蓄險的價格比較高
因為離開也有領 活太久也有領
所以價格超高 不過保障超少
會有人覺得這種險怎麼會賣的出去
其實 就是真的會賣出去 主要也是因為台灣的客戶習性
大家覺得保險真的很好
可是保戶還是會覺得付出去的錢要等到離開人世後才能拿到
而拿到也都是別人拿到 所以就會覺得保險都不實用
然後就想要提早拿回來 所以才會有這種還本儲蓄的保險產生
但其實 這是與保險觀念背道而馳的 都保這種儲蓄險 會付出很大的保費
但卻只有少少的保障 萬一發生事情 根本無法提供什麼給親屬
唯一的好處只是在領生存年金的時候 會很爽而已 其實是很不實用的保險
扯遠了
本是要說公司的軟體的 然後就扯遠了
這 就是這客戶當年度的保障項目
看起來保單一籮筐 不過還是有些缺口
而且 住院費用部份還是稍微偏低
雖然保障已經高達了八九百萬
可是 其實每年都要繳到三十幾萬的保費
其實是不太划算的
所以 在買儲蓄險前 真的要三思
以上
結論 保險規劃的好
就可以像這隻狗狗一樣 安心的躺大字型睡覺囉
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